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So erkennen Sie ihn: einen guten FinanzberaterHeutzutage gibt es sehr viele Möglichkeiten, Geld anzulegen oder sich für bestimmte Bereiche versichern zu lassen. Steuern sparen und Altersvorsorge sind ebenfalls immer aktuelle Themen, bei denen eine gute Finanzberatung angebracht ist. Nur bei einer kompetenten Beratung kann die persönliche Lebenssituation richtig bewertet und individuell passende Produkte für jeden einzelnen Kunden gefunden werden. Nur wodurch zeichnet sich ein guter Finanzberater aus?

Kompetenz und Fachwissen sind gefragt

Um eine günstige Kfz-Versicherung oder ein Tagesgeldkonto mit gutem Zinssatz zu finden, reicht es aus, im Internet einen passenden Anbieter zu suchen. Anders sieht es aus, wenn zum Beispiel für die Altersvorsorge Geld angelegt werden soll, oder für das Haus eine gute Gebäudeversicherung benötigt wird. Je nach Bereich sollte ein Finanzberater mit der entsprechenden Ausbildung gefunden werden. Ein Finanzberater, der sich auf Versicherungen spezialisiert hat, wird Ihnen kaum die optimale Lösung für eine Altersvorsorge vorschlagen können. Die meisten Finanzberater haben eine gute Ausbildung und dementsprechendes Fachwissen. Doch gibt es in dieser Branche auch andere, die sich ihr Wissen in einem 6-wöchigen Schnellkurs angeeignet haben. Um sicher zu gehen, sollte nachgefragt werden, welche Ausbildung absolviert wurde und wie lange diese gedauert hat. Je mehr Weiter- oder Ausbildungen ein Berater vorweisen kann, umso besser.

Perfekte Beratung von erfahrenen Fachleuten

Wenn auch der Finanzberater ausreichend ausgebildet ist, so ist auch ein entscheidender Punkt, wie lange bereits in einem speziellen Bereich Erfahrung gesammelt wurde. Die Beratung in Sachen Finanzen von einem Experten mit langjähriger Erfahrung ist auf jeden Fall effektiver. Sie sollten sich auch erkundigen, wie lange er oder sie in welchem Bereich bereits tätig ist. Von langjährigen Erfahrungen kann nur bedingt gesprochen werden, wenn der oder diejenige erst ein paar Jahre als Versicherungsvertreter tätig war, dann vielleicht Bausparverträge angeboten hat und jetzt als Anlagenberater arbeitet. Wird Ihnen darüber bereitwillig Auskunft gegeben und diese Information überzeugt Sie, steht einer kompetenten Beratung nichts mehr im Weg.

Transparente Auskünfte schaffen Vertrauen

Wurden ihre Fragen zu allen Punkten positiv beantwortet, können Sie darauf vertrauen, dass Sie einen Experten mit dem nötigen Hintergrund- und Fachwissen gefunden haben. Wie hier über HORBACH zu lesen ist, bieten auch entsprechende Gütesiegel für bestimmte Sachbereiche eine sichere Auskunft darüber, wie ein Finanzberater arbeitet.

Image: goodluz – Fotolia




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